確定拠出年金

【確定拠出年金】5月の積立評価額は92万円でした

企業型確定拠出年金

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【確定拠出年金】4月の積立評価額は82万円でした

目次企業型確定拠出年金みずほ信託外株インデックスS4月の評価額 企業型確定拠出年金 3月の記録はこちら 基準に関しても以下のものに変更はありません。 インデックスファンド 販売手数料が0円 信託報酬が ...

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現在の確定拠出年金の選択の基準に関しては以下にしています。

 

  • インデックスファンド
  • 販売手数料が0円
  • 信託報酬が0.5%以下であること ※0.3%以下であればなお良い
  • 分配金はなくても良い
    ※確定拠出年金の場合は分配金が再投資に回されるため

 

みずほ信託外株インデックスS

今月も変わらずに確定拠出型年金の割合はみずほ信託外株インデックスSです。

 

ポートフォリオも何もない円グラフです。。

 

これは日本以外の世界の先進国の株価指数である MSCI KOKUSAI インデックスに連動したものです。

 

MSCI KOKUSAI インデックス

日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株のうち、約1,300銘柄を採用。市場カバレッジ85%を目標に浮動株調整後時価総額の上位銘柄から採用。大型株・中型株が時価総額(価格×流通株数)の大きい順で組み込まれています。

 

この時価総額が多いというのがポイントで必然的にアメリカ株が多くを締めることになります。


結果として上位銘柄として含まれているのはアップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブックなどのハイテクから、ジョンソンアンドジョンソンやエクセンモービルのような配当株まで広くカバーしています。

 

つまりは、これを買っておけばアメリカの上位株を網羅できるというわけです。こんなに魅力的なものはありません。

 

5月の評価額

5月は評価額 929,183円 (先月比 +10万円) となりました。

いつの間にやら100万円まで後少しです。

時価評価額 取得金額 評価損益
929,183 915,020円 +14,163円

 

取得金額と評価損益の推移のグラフです。マイナス幅が先月より4月より解消されていますね!

 

 

そしていつみても右肩上がりのグラフはいいですね。積立は長い道のりなのでこうして自分の経緯がわかるのはモチベーションになりますね。

 

3月には大きな減少を見せましたが、5月になってみてみるとプラスの結果に。普通に貯金しておくより良い結果が出ています。

 

当分はポートフィリオ(ポートフォリオもありませんが。。)はリバランスするつもりもないため、コツコツと積立を継続して行くのみです。変わらずに今後20年は現状の米国中心の株式のまま運用です。

 

このペースで進めれば、確定拠出年金だけでも20年後には1000万は確実に、また30年後では2000万,3000万といった金額も見えてきます。

 

これは企業に勤めている大きなメリットですね。一方でこちらの確定拠出年金は全く当てにせずに資産運用している為、老後のヘソクリ?として楽しみにしています。

 

積み立てや複利に関しては、読んでいない方は以下の記事も参考にどうぞ。

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